近年、投資に対する関心が高まっていますが、なぜ株式投資を活用した資産形成が重要なのでしょうか？
本記事では、株式投資の必要性やメリットについて詳しく解説します。
アイキャッチ画像は、2025年3月1日現在、私の保有する日本株ポートフォリオです。
1. インフレ対策としての資産運用
日本を含む多くの国では、年々物価が上昇する「インフレーション（インフレ）」が発生しています。例えば、現在100円で買えるものが10年後には120円になっていたとすると、現金の価値は目減りしてしまいます。銀行の預金金利がほぼゼロに近い現在、お金をただ預けているだけでは資産が実質的に減少してしまう可能性があります。
一方で、株式投資は企業の成長に連動して価値が上昇するため、インフレに対応できる資産形成の手段として有効です。
2. 長期的に高いリターンが期待できる
過去のデータを見ても、株式市場は長期的に成長を続けてきました。例えば、
- 米国のS&P500指数は、過去100年間で年間平均リターン約7～10％を記録
- 日本の日経平均株価も長期的には上昇傾向にある
特に、複利効果（得た利益を再投資することで資産が雪だるま式に増える仕組み）を活用することで、投資期間が長くなるほど資産の増加スピードが加速します。
中でもインデックス型の投資信託は、配当込みで運用してくれますので一石二鳥ですね。
3. 配当金や株主優待を受け取れる
個別株式を保有することで、企業が利益の一部を還元する配当金を受け取ることができます。また、日本企業では株主優待制度を導入している企業も多く、日常生活で使えるクーポンや商品がもらえることもあります。
- 高配当株を選べば、安定したインカムゲイン（定期収入）を得られる
- 株主優待銘柄を活用すると、投資しながら生活コストを下げることが可能
4. 老後資金の確保
日本では少子高齢化が進み、公的年金だけでは老後の生活費が不十分になる可能性が指摘されています。そのため、自分自身で資産を増やす努力が必要です。
- iDeCo（個人型確定拠出年金）：税制優遇を受けながら老後資産を作れる
- NISA（少額投資非課税制度）：利益に対する税金が非課税になるため、お得に資産形成ができる
これらの制度を活用しながら、計画的に投資を行うことで、将来の不安を軽減することができます。
5. 少額からでも運用できる
昔は株式投資というと、大きな資金が必要なイメージがありました。しかし、現在では証券口座を作ってしまえば
1株から購入できる「単元未満株」や、100円単位で積立投資できる投資信託など、少額から投資ができる仕組みが整っています。
- 積立投資（ドルコスト平均法）を活用すれば、リスクを抑えながらコツコツと資産を増やせる
- ETF（上場投資信託）を利用すれば、分散投資が容易でリスクを軽減できる
初心者でも安心して始められる環境が整っているため、今からでも資産形成に取り組むことが可能です。
6. 経済成長の恩恵を受けられる
株式投資をすることは、単に資産を増やすだけではなく、企業の成長に投資し、その利益を共有することでもあります。
特に、
- IT、AI、再生可能エネルギーなどの成長産業
- グローバル市場で拡大する企業
などに投資することで、経済全体の発展に貢献しながら自らの資産を増やすことができます。
7. 注意点
信用取引や先物取引は、通常の株式投資よりも大きなリスクとリターンがある取引手法です。
簡単にご説明すると、借金をしての投資になりますので、初心者は行わない方が賢明でしょう。
特に初心者が無計画に手を出すと、資産を失うリスクが高まるため、慎重に運用することが重要です。
私も、信用や先物取引は行いません。現物のみでの運用ですが、株式投資9年目となり少し慣れてきたので中短期トレードで日経平均2倍レバレッジは、市場心理を考慮して行うこともあります。
まとめ
株式投資を活用した資産形成は、単なるお金儲けではなく、将来の経済的な安定を築く重要な手段です。
✅ インフレ対策として現金の価値低下を防ぐ
✅ 長期的に高いリターンが期待できる
✅ 配当金や株主優待を活用して収益を増やす
✅ 少額から始められ、初心者にも取り組みやすい
✅ 経済成長の恩恵を受けられる
早いうちから計画的に投資を始めることで、将来の安心につながります。
株式投資にはリスクが伴いますが、知識を身につけ、少額から始めることでリスクを抑えることも可能です。
やっていない人は、理由を整理した上で、自分に合った資産運用の方法を考えることが大切です。
また、不動産や保険と違って流動性が高いところも魅力です。
現金が必要になった場合、株式を売って、すぐに現金化できます。
まずは少額から始め、時間を味方につけながら資産形成を進めていきましょう！
